Как успешно пройти проверку на благонадежность при получении инвестиционного гражданства

Как ни парадоксально, инвесторы с серьезными бизнес-намерениями также заинтересованы в наличии такой проверки. Ведь чем строже требования к ним у будущей юрисдикции — тем надежнее и солиднее ее паспорт.

К чему нужно быть готовым

В 2020 году вступает в силу обновленная версия европейской Директивы по борьбе с нелегальным товарооборотом. Еврочиновники пристально следят за полнотой и эффективностью проверок иностранных инвесторов — потенциальных граждан. Поэтому у претендентов на второй паспорт обязательно будут выяснять:

• были ли уже попытки пройти процедуру в другой юрисдикции, и если имел место отказ, то по какой причине;
• имеется ли связь потенциального инвестора или членов его семьи с политическими структурами;
• каков род деятельности , откуда источники дохода;
• имеется ли судимость (касается всех участников программы);
• имеется ли достаточно средств для текущего и будущего проживания;
• деловая и общественная репутация инвестора и членов его семьи.

При общей стратегической цели, тактически процедура Due Diligence несколько отличается в разных странах. Рассмотрим эти нюансы, помогающие успешному ее прохождению, на примере европейских Кипра и Мальты, а также стран Карибского бассейна.

Получение гражданства Мальты : важно, чтобы инвестируемые средства были “чистыми”.

Проверку проводят 4 инстанции:

• лицензированный агент, которому инвестор доверил прохождение процедуры;
• полиция;
• государственное миграционное агентство;
• экспертные компании —Интерпол, группа по борьбе с “отмыванием денег” (FATF) и т.п.

Она занимает от 4-х до 7 месяцев. Стоимость — 7,5 тыс. евро.паспорта, свидетельство о рождении и браке, военный билет.

Анализу подвергается целый ряд личных и финансовых документов:

• трудовые книжки, выписки из банка, справка о несудимости, справка об источниках дохода, (включая наследство и подарки).
• В итоге проверки должны быть подтверждены легальность доходов, а также их стабильность.

Получение гражданства Кипра: докажите, что недвижимость куплена за деньги из легального источника Поскольку покупка жилой недвижимости — самая доступная из опций инвестиционной программы, заявители выбирают ее чаще всего.

При проверке на благонадежность первая и наиболее строгая проверка проводится банком, который изучит источник средств, вложенных в покупку. Затем идет проверка департамента программы гражданства.

Перечень документов аналогичен проверке на Мальте

• Срок — в среднем 7 месяцев. Стоимость Due Diligence на Кипре ниже — от 4 тыс. евро.;
• Карибские страны: индивидуальный подход и оптимальные сроки проверки;
• Некоторые карибские страны, частности — Антигуа и Барбуда, Гренада, Доминика, Сент-Люсия, Сент-Китс и Невис — предлагают свое гражданство в обмен на инвестиции. Паспорт этих стран представляет определенную ценность, благодаря их вхождению во влиятельную международную организацию — Содружество Наций;
• Поскольку гражданство этих стран оформляется за 2-4 месяца, закономерно, что сроки прохождения Due Diligence не превышают 1 месяца.

Однако, это не значит, что проверку на благонадежность потенциальных инвесторов проводят поверхностно. Скорее, она носит более индивидуальный характер — анализируются все нюансы. Таким образом, карибское гражданство в некоторых случаях можно получить при отказе в других инвестиционных программах, а также — очень индивидуально! — при наличии судимости.

Алгоритм успешного прохождения Due Diligence

Прозрачность и открытость при взаимодействии с проверяющими органами.(Ничего не утаивать — это бесперспективно!).

Охотно предоставлять все запрашиваемые необходимые и дополнительные документы, в том числе — касающиеся родственников.

Быть готовым к собеседованию эмоционально: не нервничать, не уходить от вопросов.

Специалисты нашей компании профессионально проводят своих клиентов по “опасным местам” при подготовке этого важного этапа на пути получения гражданства. Мы поможем оценить риски конкретной процедуры, окажем юридическую помощь в оформлении необходимых документов.